Экономико-правовая безопасность функционирования и развития коммерческого банка (на примере ОАО «СБЕРБАНК РОССИИ»)

Актуальность темы исследования обуславливается следующими обстоятельствами:
- во-первых, деятельность банковской системы - один из стратегических факторов эффективного функционирования и успешного развития экономических отношений в стране и на данном этапе является важным залогом экономической безопасности страны;
- во-вторых, банковская система позволяет решать проблемы социального обеспечения, способствует росту благосостояния граждан, а также повышает инвестиционный потенциал государства;
- в-третьих, в условиях рыночной экономики существует потребность в деятельности коммерческих банков, так как это реальный способ обеспечить достаток в своей жизни; качество жизни людей и т.д.
Целью дипломной работы является оценка современного уровня экономической безопасности Сбербанка России и разработка направлений для укрепления экономической безопасности функционирования данного коммерческого банка.
Исходя из поставленной цели, можно сформулировать следующие задачи дипломной работы:
- сформулировать понятие и охарактеризовать сущность экономической безопасности коммерческого банка;
- изучить факторы и условия обеспечения экономической безопасности коммерческого банка;
- представить систему критериев и показателей оценки уровня экономической безопасности коммерческого банка и на их основе оценить ее современный уровень Сбербанка России;
- оценить потенциальные угрозы экономической безопасности Сбербанка России и обозначить стратегические направления их нейтрализации.
- дать общую правовую характеристику по обеспечению экономической безопасности, оценить правовую систему коммерческого банка на примере Сбербанка России.
Объект исследования – экономическая безопасность коммерческого банка.
Предмет исследования - современный уровень, факторы и перспективы обеспечения экономической безопасности коммерческого банка на примере Сбербанка России.
Информационная база дипломной работы включает: нормативно-правовые акты, статистические материалы, труды ведущих отечественных и зарубежных авторов, посвященные проблемам экономической безопасности, статьи, опубликованные в периодических изданиях – журналах «Вопросы экономики», «Экономист» и др., а также официальный сайт Сбербанка России в Интернете.
Дипломная работа состоит из введения, трех глав основного текста, заключения, списка использованных источников, приложений. Содержание работы изложено на 117 страницах машинописного текста, и включает 11 рисунков и 18 таблиц. Список использованных источников включает 53 наименования.

Введение
Теоретические аспекты исследования экономической безопасности коммерческого банка
Экономическая безопасность коммерческого банка: понятие, сущность
Факторы и угрозы обеспечения экономической безопасности коммерческого банка
Критерии и показатели оценки уровня экономической безопасности коммерческого банка

Оценка уровня и направления укрепления экономической безопасности коммерческого банка (на примере ОАО «Сбербанк России»)
Анализ основных показателей деятельности ОАО «Сбербанк России»
Оценка современного уровня экономической безопасности ОАО «Сбербанк России»
Направления укрепления экономической безопасности функционирования и развития коммерческого банка на примере ОАО «Сбербанк России»

Правовой режим обеспечения экономической безопасности коммерческого банка
Общая правовая характеристика обеспечения экономической безопасности коммерческого банка
Проблемы правового обеспечения экономической безопасности коммерческих банков в РФ.
Пути правового обеспечения экономической безопасности коммерческого банка (на примере ОАО «Сбербанк России»)

Заключение
Список использованных источников
Приложения

Дипломная работа 117 с., 11 рис., 18 табл., 53 источника.
ЭКОНОМИЧЕСКАЯ БЕЗОПАСНОСТЬ КОМЕРЧЕСКОГО БАНКА ОАО «СБЕРБАНК РОССИИ», ПРАВОВАЯ БЕЗОПАСНОСТЬ КОМЕРЧЕСКОГО БАНКА ОАО «СБЕРБАНК РОССИИ»
Объект исследования: экономическая безопасность коммерческого банка.
Цель выпускной квалификационной работы – оценка современного уровня экономической безопасности Сбербанка России и разработка направлений для укрепления экономической безопасности функционирования данного коммерческого банка.
Эффективность рекомендаций – состоит в потенциальном повышении уровня экономической безопасности организации при применении разработанных рекомендаций по нейтрализации угроз экономической и правовой безопасности ОАО «Сбербанк России », способствует правовой защищенности, кадровой стабильности.

1. Конституция Российской Федерации от 25 декабря 1993 [Электронный ресурс]. – Доступ из СПС «КонсультантПлюс». - Режим доступа: http://www.consultant.ru
2. Гражданский кодекс РФ от 30 ноября 1994 г. № 51-Ф3 (часть первая) (с послед.изм. и доп.) [Электронный ресурс].– Доступ из СПС «КонсультантПлюс».-Режим доступа: http://www.consultant.ru
3. О банках и банковской деятельности [Электронный ресурс]: Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-1 – Доступ из СПС «КонсультантПлюс». - Режим доступа: http://www.consultant.ru
4. О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций [Электронный ресурс]: Федеральный закон от 25.02.1999 № 40-ФЗ – Доступ из СПС «КонсультантПлюс». - Режим доступа: http://www.consultant.ru
5. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)[Электронный ресурс]:Федеральный закон № 394-1 (в ред. Федеральных законов от 26.04.95 № 65-ФЗ, от 27.12.95 № 210-ФЗ, от 27.12.95 № 214-ФЗ, от 20.06.96 № 80-ФЗ, от 27.02.97 № 45-ФЗ, от 28.04.97 № 70-ФЗ, от 04.03.98 № 34-ФЗ, от 31.07.98 № 151-ФЗ, от 08.07.99 № 139-ФЗ от 10.07.2002 № 86-ФЗ (ред. от 19.02.2011)) (Банке России)" – Доступ из СПС «КонсультантПлюс». - Режим доступа: http://www.consultant.ru
6. О коммерческой тайне [Электронный ресурс]. Федеральный закон Российской Федерации от 29 июля 2004 г. № 98-ФЗ.– Доступ из СПС «КонсультантПлюс».- Режим доступа: http://www.consultant.ru.
7. О безопасности [Электронный ресурс] Федеральный закон от 28.12.2012 N 390-ФЗ.– Доступ из СПС «КонсультантПлюс». - Режим доступа: http://www.consultant.ru»
8. Об особенностях реорганизации банков в форме слияния и присоединения [Электронный ресурс]:Положение ЦБ РФот 30.12.1997 № 12-П –Доступ из СПС «КонсультантПлюс». - Режим доступа: http://www.consultant.ru»
9. Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у банков и иных кредитных организаций в Российской Федерации [Электронный ресурс]: Положения ЦБ РФ от 02.04.1996 –Доступ из СПС «КонсультантПлюс». - Режим доступа: http://www.consultant.ru»
10. Об уполномоченных представителях Центрального Банка Российской Федерации (Банка России) в кредитных организациях [Электронный ресурс]: Положение ЦБ РФ от 29.03.1999 № 73-П.–Доступ из СПС «КонсультантПлюс». - Режим доступа: http://www.consultant.ru»
11. Порядок проведения Общего собрания акционеров Акционерного коммерческого Сберегательного банка Российской Федерации (открытого акционерного общества) [Электронный ресурс]: от 26 марта 2003 года // Режим доступа: http://www.sbrf.ru/common/img/uploaded/files/pdf/normative_docs/stockholders_meeting_regulations.pdf
12. О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации [Электронный ресурс]: Положение ЦБ РФ от 1 апреля 2003 г. № 222-П –Доступ из СПС «КонсультантПлюс». - Режим доступа: http://www.consultant.ru»
13. Устав открытого акционерного общества «Сбербанк России» от 4 июня 2011 года[Электронный ресурс]: - Режим доступа: http://www.sbrf.ru/common /img/uploaded/files/pdf/normative_docs/sbrf_regulations.pdf.
14. Положение о Правлении открытого акционерного общества «Сбербанк России» от 4 июня 2011 года [Электронный ресурс]: - Режим доступа: // http://www.sbrf.ru/common/img/uploaded/files/pdf/normative_docs/ management_regulations.pdf
15. Универсальный договор банковского обслуживания [Электронный ресурс]: - Режим доступа: http://www.sbrf.ru/tambov/ru/person/udbo/
16. Абрамова, М.А., Агександрова, Л.С. Финансы, денежное обращение и кредит [Текст]:Учеб.пособие. /А.М.Абрамова, Л.С.Агександрова// - М.: Институт международного права и экономики, 2006
17. Абрютина, М.С., Грачев, А.В. Анализ финансово-экономической деятельности предприятия[Текст] / – М.: Дело и сервис, 2008 – 256 с.
18. Афанасьев, В.Г. Системность и общество[Текст] /. – М.: Политиздат, 2010. с. 24.
19. Бабичева, Ю.А. Банковское дело [Текст] / / Ю.А. Бабичева. - М.: Экономика, 2007.-500 с.
20. Баканов, М.И., Шеремет, А.Д. Теория экономического анализа[Текст] /. - М: Финансы и статистика,2002 г, с.269-283.
21. Банковское право[Текст] /: Учебник / Отв. Ред. Эриашвили, Н.Д. - М. 2000- 176с.
22. Белов, Г.В. Безопасность бизнеса[Текст] /: Учеб.пособие. М., 2007.-214с.
23. Бендиков, М.А. Экономическая безопасность промышленного предприятия в условиях кризисного развития – режим доступа: http://www.cfin.ru/press/management/2000-2/02.shtml
24. Богомоло, В. А. Экономическая безопасность[Текст] / : учеб. пособие / В. А. Богомолов. М.: Юнити-Дана, 2006.-181с
25. Валуев, Б.И., Паламарчук, А.И. Возможность углубления интеграции данных оперативного и бухгалтерского учета в основных центрах угроз экономической безопасности предприятия[Текст] /. Одесса, 2000.-266с
26. Вершигора, Е.Е. Менеджмент: курс лекций[Текст] /. М.: Инфа М, 2003
27. Гусев, В.С. и др. Экономика и организация безопасности хозяйствующих субъектов[Текст] /. Учебник – СПб.: ИД «Очарованный странник» , 2001 – 256 с.
28. Дворядкина, Е.Б., Новикова, Н.В. Обеспечение безопасности экономической деятельности: Учеб. пособие[Текст] /. Екатеринбург, 2012. С. 118 – 124.
29. Егоро,в С. Е. О состоянии банковской системы и путях ее укрепления. [Текст] / //Деньги и кредит. - №4, 2002г. 159с
30. Жукова Е.Ф. Банковское дело: учебник для студентов вузов[Текст] / /Е.Ф.Жукова, Н.Д. Эриашвили. - М.: ЮНИТИ - ДАНА, 2007. - 575 с.
31. Жукова, И.В. Основы создания и функционирования системы обеспечения экономической безопасности промышленного предприятия[Текст] /. Автореферат. Новосибирская государственная академия экономики и управления, 2001г.-312с
32. Забродский, В., Капустин, Н. Теоретические основы оценки экономической безопасности отрасли и фирмы [Текст] / // Бизнес-информ. — 1999. — №15 — 16.
33. Зильберман, М. Ф. Экономическая безопасность России в условиях мирового финансового кризиса [Текст] / М. Ф. Зильберман, Л. Е. Стровский// Вестник Уральского государственного технического университета – УПИ. Сер. Экономика и управление. 2011. № 4.
34. Качалов, Р. М. Управление хозяйственным риском [Текст] /. - М.: Наука, 2002. - 192 с.
35. Клейнер, Г. Б., Тамбовцев, В. Л., Качалов Р. М. Предприятие в нестабильной экономической среде: риски, стратегия, безопасность[Текст] /. М.: Экономика, 1997 – 392 с.
36. Любушин, Н.П., Лещева, В.Б., Дьякова, В.Г. Анализ финансово-экономической деятельности предприятия. Уч.пособие для ВУЗов[Текст] / / Под ред. проф. Н.П. Любушина, - М. ЮНИТИ-ДАНА,1999г, с.100-115.
37. Мак-Мак, В.П. Служба безопасности предприятия. Организационно-управленческие и правовые аспекты деятельности[Текст]/. М.: Мир безопасности, 1999.
38. Мильнер, Б.З. Теория организации: Учеб. для вузов [Текст]/ Б.З. Мильнер. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: ИНФРА-М, 2001. – 478 с.:
39. Некрасова, М.Г. Наша служба безопасна [Текст]// БОСС, 2003 - №8
40. Основы экономической безопасности. (Государство, регион, предприятие, личность)[Текст] / / Под. ред. Е.А. Олейникова. — М., 1997. — 288 с.
41. Официальный сайт Банка России. Годовой отчет, утвержденный собранием акционеров 2010-2012 год [Электронный ресурс]. – Режим доступа: http://sbrf.ru/moscow/ru/investor_relations/accountability/fin_rep_ras/aproved_ann
42. Панков, В.В. Анализ содержания некоторых показателей финансового состояния бизнеса [Текст]/Экономический анализ теория и практика.-2004.-№1(16).- с.2-9.
43. Прыкин, Б.В. Технико-экономический анализ производства: Учебник для вузов [Текст] / – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2007.-342с.
44. Пястолов, С.М. Экономический анализ деятельности предприятий [Текст] / – М.: Академический Проект, 2002-170с.
45. Тамбовцев, В.Л. Экономическая безопасность хозяйственных систем: структура проблемы[Текст] / // Вестник Московского гос. ун-та. Сер. 6 «Экономика». — 1995. — №3.
46. Ушвицкий, Л.Н. Рыночные риски коммерческих банков: методы оценки и анализа [Текст] / Л. Н. Ушвицкий, А. В. Малеева, О. А. Климова // Финансы и кредит. - 2011. - №21. - С.2-8.
47. Черкасов, В.Н. Бизнес и безопасность. Комплексный подход [Текст] /. – М.: Армада-пресс, 2001. – 384 с.
48. Шаваев, А.Г. Безопасность корпораций. Криминологические, уголовно-правовые и организационные проблемы [Текст] /. 2-ое изд.– М.: «Банковский Деловой Центр», 2004.
49. Шеремет, А.Д., Сайфулин, Р.С. Методика финансового анализа [Текст] /. М.: Инфра-М, 1999. 512 с
50. Шлыков, В.В. Комплексное обеспечение экономической безопасности предприятия[Текст] /. СПб., 1999.
51. Щербакова, Г.Н. Основные направления экономического анализа в коммерческом банке [Текст] / Г. Н. Щербакова// Банковское дело. - 2010. - №5. - С.44-49.
52. Ярочкин, В.И., Бузанова, Я.Н. Недобросовестная конкуренция [Текст] /. – М.: Ось-89, 2000. – 245 с.
53. Ярочкин, В.И. Базы сохранности бизнеса и предпринимательства [Текст] /. М., 2005.