Правовое регулирование кредитных организаций

Правовое регулирование кредитных организаций

Введение
Глава 1. Общие положения о кредитных организациях
1.1. Становление и развитие кредитно-денежных институтов государства и банковских учреждений в России
1.2. Понятие и признаки кредитных организаций по российскому законодательству
1.3. Классификация кредитных организаций
Глава 2. Правовое регулирование деятельности кредитных организаций
2.1. Создание и государственная регистрация кредитных организаций
2.2. Лицензирование операций кредитных организаций
2.3. Ликвидация и реорганизация кредитных организаций
Заключение
Список использованных источников

I. Нормативно-правовые акты:
1.Конституция Российской Федерации. Принята на всенародном голосовании 12 декабря 1993 г. // Российская газета. – 1993. - № 237. - 25 декабря.
2.Гражданский кодекс. Часть первая от 30 ноября 1994 г. № 51-Ф3 (с изм. от 6 декабря 2011 г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 1994. - № 32. - Ст. 3301; 2011. - № 50. – Ст. 7347.
3.Уголовный кодекс РФ от 13 июня 1996 г. № 63-ФЗ (с изм. от 7 декабря 2011 г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 1996. - № 25. - Ст. 2954; 2011. - № 50. – Ст. 7362.
4.Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности» (с изм. от 6 декабря 2011 г.) // Ведомости съезда народных депутатов РСФСР. - 1990. - № 27. - Ст. 357; Собрание законодательства Российской Федерации. - 2011. - № 50. – Ст. 7351.
5.Федеральный закон от 26 декабря 1995 г. № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» (с изм. от 7 декабря 2011 г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 1996. - № 1. - Ст. 1; 2011. - № 50. – Ст. 7357.
6.Федеральный закон от 8 февраля 1998 г. № 14-ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью» (с изм. от 6 декабря 2011 г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 1998. - № 7. - Ст. 785; 2011. - № 50. – Ст. 7347.
7.Федеральный закон от 25 февраля 1999 г. № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» (с изм. от 6 декабря 2011 г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 1999. - № 9. - Ст. 1097; 2011. - № 50. – Ст. 7351.
8.Федеральный закон от 8 августа 2001 г. № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (с изм. от 3 декабря 2011 г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2001. - № 33. - Ст. 3431; 2011. - № 49. – Ст. 7061.
9.Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (с изм. от 21 ноября 2011 г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2002. - № 28. - Ст. 2790; 2011. - № 48. – Ст. 6728.
10.Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (с изм. от 6 декабря 2011 г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2003. - № 50. - Ст. 4859; 2011. - № 50. – Ст. 7351.
11.Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» (с изм. от 11 июля 2011 г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2003. - № 52. - Ст. 5029; 2011. - № 29. – Ст. 4262.
12.Федеральный закон от 17 мая 2007 г. № 82-ФЗ «О банке развития» (с изм. от 7 ноября 2011 г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2007. - № 22. - Ст. 2562; 2011. - № 45. – Ст. 6335.
13.Федеральный закон от 7 февраля 2011 г. № 7-ФЗ «О клиринге и клиринговой деятельности» (с изм. от 3 декабря 2011 г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2011. - № 7. - Ст. 904; 2011. - № 49. – Ст. 7061.
14.Федеральный закон от 4 мая 2011 г. № 99-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности» (с изм. от 21 ноября 2011 г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2011. - № 19. - Ст. 2716; 2011. - № 48. – Ст. 6728.
15.Федеральный закон от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2011. - № 27. - Ст. 3872.
16.Федеральный закон от 6 декабря 2011 г. № 409-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2011. - № 50. – Ст. 7351.
17.Постановление Правительства РФ от 19 июня 2002 г. № 439 «Об утверждении форм и требований к оформлению документов, используемых при государственной регистрации юридических лиц, а также физических лиц в качестве индивидуальных предпринимателей» (с изм. от 9 марта 2010 г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2002. - № 26. - Ст. 2586; 2010. - № 11. – Ст. 1224.
18.Постановление Правительства РФ от 30 сентября 2004 г. № 506 «Об утверждении Положения о Федеральной налоговой службе» (с изм. от 28 декабря 2011 г.) // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2004. - № 40. - Ст. 3961; 2012. - № 1. – Ст. 46.
19.Соглашение о порядке и правилах совершения Межгосударственным банком банковской деятельности на территории Российской Федерации. Москва, 2 декабря 1996 г. // Вестник Банка России. – 1999. - № 64. - 26 октября.
20.Положение ЦБР от 21 сентября 2001 г. № 153-П «Об особенностях пруденциального регулирования деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих депозитные и кредитные операции» (с изм. от 16 декабря 2003 г.) // Вестник Банка России. – 2001. - № 60. – 27 сентября; 2004. - № 7. – 4 февраля.
21.Положение ЦБР от 4 июня 2003 г. № 230-П «О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения» (с изм. от 9 июня 2010 г.) // Вестник Банка России. – 2003. - № 39. – 16 июля; 2010. - № 42. – 21 июля.
22.Положение ЦБР от 9 июня 2005 г. № 271-П «О рассмотрении документов, представляемых в территориальное учреждение Банка России для принятия решения о государственной регистрации кредитных организаций, выдаче лицензий на осуществление банковских операций и ведении баз данных по кредитным организациям и их подразделениям» (с изм. от 15 сентября 2011 г.) // Вестник Банка России. – 2005. - № 40. – 10 августа; 2011. - № 54. – 28 сентября.
23.Положение ЦБР от 25 октября 2005 г. № 277-П «О Книге государственной регистрации кредитных организаций» // Система ГАРАНТ, 2012.
24.Инструкция ЦБР от 26 апреля 2006 г. № 129-И «О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением» (с изм. от 12 декабря 2011 г.) // Вестник Банка России. – 2006. - № 32. – 31 мая; 2011. - № 72. – 21 декабря.
25.Инструкция ЦБР от 2 апреля 2010 г. № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» (с изм. от 9 декабря 2011 г.) // Вестник Банка России. – 2010. - № 23. – 30 апреля; 2011. - № 72. – 21 декабря.
26.Указание ЦБР от 31 марта 2000 г. № 766-У «О критериях определения финансового состояния кредитных организаций» (с изм. от 21 декабря 2000 г.) // Вестник Банка России. – 2000. - № 19. – 12 апреля; 2000. - № 70. – 27 декабря.
27.Указание ЦБР от 8 февраля 2010 г. № 2395-У «О перечне сведений и документов, необходимых для осуществления государственной регистрации кредитной организации в связи с ее ликвидацией, а также порядке их представления в Банк России» // Вестник Банка России. – 2010. - № 16. – 17 марта.
28.Указание ЦБР от 24 июня 2011 г. № 2652-У «О порядке представления и рассмотрения ходатайства кредитной организации об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций в случае прекращения деятельности кредитной организации в порядке ликвидации на основании решения ее учредителей (участников)» // Вестник Банка России. – 2011. - № 47. – 17 августа.
29.Письмо МНС РФ и ЦБР от 26 июня 2002 г. №№ БГ-16-09/86, 01-33/2202 «Регламент взаимодействия Министерства Российской Федерации по налогам и сборам и Центрального банка Российской Федерации по вопросам государственной регистрации кредитных организаций» // Вестник Банка России. – 2002. - № 38. – 10 июля.
30.Письмо ЦБР от 29 мая 2008 г. № 62-Т «Об определении финансового состояния кредитных организаций» // Вестник Банка России. – 2008. - № 28. - 4 июня.
31.Рекомендации Международного комитета по аудиторской деятельности и Базельского комитета по банковскому надзору «Отношение между органами надзора за банками и внешними аудиторами» // Вестник Банка России. – 2000. - № 63. - 22 ноября.
32.Федеральный закон от 8 августа 2001 г. № 128-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности» // Собрание законодательства Российской Федерации. - 2001. - № 33. - Ст. 3430. Утратил силу с 3 ноября 2011 г.
33.Приказ ЦБР от 8 сентября 1997 г. № 02-390 «О введении в действие Положения «О пруденциальном регулировании деятельности небанковских кредитных организаций, осуществляющих операции по расчетам, и организаций инкассации» // Вестник Банка России. – 1997. - № 59. – 16 сентября. Утратил силу с 1 октября 2006 г.
34.Инструкция ЦБР от 14 января 2004 г. № 109-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» // Вестник Банка России. – 2004. - № 15. – 20 февраля. Утратил силу с 30 мая 2010 г.

II. Материалы судебной практики:
35.Определение Конституционного Суда РФ от 14 декабря 2000 г. № 268-О «По запросу Верховного Суда Российской Федерации о проверке конституционности части третьей статьи 75 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // Вестник Конституционного Суда Российской Федерации. - 2001. - № 2.
36.Постановление Пленума Верховного Суда РФ и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 1 июля 1996 г. № 6/8 «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации» // Вестник Высшего Арбитражного суда Российской Федерации. – 1996. - № 9.
37.Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 13 января 2000 г. № 50 «Обзор практики разрешения споров, связанных с ликвидацией юридических лиц (коммерческих организаций)» // Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. - № 3. – 2000.
38.Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 29 сентября 2004 г. № КА-А40/8434-04 // Система ГАРАНТ, 2012.
39.Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 2 февраля 2005 г. № КГ-А40/12633-04-В // Система ГАРАНТ, 2012.
40.Постановление Девятого арбитражного апелляционного суда от 8 сентября 2005 г. по делу № 09АП-8385/05-АК // Система ГАРАНТ, 2012.
41.Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 6 декабря 2005 г. № КГ-А40/11839-05 // Система ГАРАНТ, 2012.
42.Постановление Федерального арбитражного суда Поволжского округа от 19 апреля 2006 г. № А12-32830/05 // Система ГАРАНТ, 2012.
43.Постановление Федерального арбитражного суда Московского округа от 4 апреля 2007 г. № КА-А40/2187-07 // Система ГАРАНТ, 2012.
44.Справка Кемеровского областного суда от 24 февраля 2010 г. № 01-26/151 о практике рассмотрения судами Кемеровской области гражданских дел в 2009 году по кассационным и надзорным данным // Система ГАРАНТ, 2012.

III. Специальная литература:
45.Антология мировой правовой мысли. - М., 1999. - Т.4. - С. 323.
46.Асадов А.М. Правовое положение Центрального банка Российской Федерации (административно-правовой аспект): Дис. ... канд. юрид. наук. - Екатеринбург, 1997. - С. 142.
47.Белых В.С., Скуратовский М.Л. Гражданский кодекс России: новая модель регулирования и судебная практика // Государство и право. - 2001. - № 8. - С. 5-16.
48.Большая советская энциклопедия. - М., 1926. - Т. 4. - С. 644.
49.Большая энциклопедия / Под ред. С.Н.Южакова и проф. П.Н.Милюкова. - Спб., 1904. - Т. 2. - С. 523.
50.Борисов А.Н. Комментарий к Федеральному закону «О банках и банковской деятельности» от 2 декабря 1990 г. № 395-1 (постатейный). - Система ГАРАНТ, 2008.
51.Гайсина Л.С. Банковские услуги как исключительный вид деятельности кредитной организации // Актуальные проблемы частноправового регулирования: материалы Всероссийского VIII научного форума (Самара, 24-25 апреля 2009 г.). - Самара, 2009. - С. 73.
52.Грачева Е.Ю. Финансовое право: схемы с комментариями. - М.: Проспект, 2009.
53.Ермаков С.Л., Фролова Е.Е. Кредитные организации и банковская инфраструктура в России // Гражданин и право. – 2010. - № 9.
54.Кавелина Н.Ю. Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности». - Система ГАРАНТ, 2010.
55.Костькова О.В. Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности». - Система ГАРАНТ, 2007.
56.Красноперова О.А. Некоторые аспекты деятельности кредитных организаций в России (статья в четырех частях) // Гражданин и право. – 2008. - № 7.
57.Мигулин П.П. Наша банковая политика (1729-1903). Опыт исследования. - Харьков, 1904. - С. 1.
58.Сафронова О.М. Правовое регулирование конкуренции и ограничения монополистической деятельности на рынке банковских услуг: автореф. дисс. ... канд. юрид. наук. - СПб., 2006. - С. 20.
59.Тавасиев А.М. Основы банковского дела: учебное пособие для вузов. - М.: Маркет ДС, 2006. – 568 с.
60.Тосунян Г.А., Викулин А.Ю. Экмалян А.М. Банковское право Российской Федерации. Общая часть: Учебник / Под общ. ред. акад. Б.Н. Топорнина. - М.: Юристъ, 2002. - С. 213.
61.Черникова Е.В. Кредитные учреждения России, история становления и правовое регулирование // Закон и право. - 2003. - № 11.
62.Черникова Е.В. Публично-правовое регулирование банковской деятельности в Российской Федерации (финансово-правовые аспекты) автореф. дисс. ... доктора юрид. наук. - М., 2009. - С. 20.
63.Шаповалов М.А., Бородина Н.М., Миронов В.Ю., Рыбакова С.В. Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности». - Система ГАРАНТ, 2011.

IV. Интернет источники:
64.Официальный сайт Банка России. Информация по кредитным организациям - http://www.cbr.ru/credit/colist.asp?find=%E4%E5%EF% EE%E7%E8%F2%ED%EE-%EA%F0%E5%E4%E8%F2%ED%E0%FF&x =29&y=9&how=name.
65.Официальный сайт Банка России. Полный список кредитных организаций на 27 февраля 2012 г. - http://www.cbr.ru/credit/coreports/ ko27022012.zip.
66.Официальный сайт Банка России. Банк России сегодня - http://cbr.ru/today/Default.aspx.