Автор24

Информация о работе

Подробнее о работе

Страница работы
  • 34 страниц
  • 2014 год
  • 153 просмотра
  • 0 покупок
Автор работы

EkaterinaKonstantinovna

Большой опыт в написании работ, очень давно работаю на этом ресурсе, выполнила более 15000 заказов

660 ₽

Работа будет доступна в твоём личном кабинете после покупки

Гарантия сервиса Автор24

Уникальность не ниже 50%

Фрагменты работ



Введение
В современных экономических условиях любая страна динамично развивается благодаря существованию финансового рынка и Россия, как мощнейшая держава, не является исключением. Несмотря на то, что процесс развития финансового рынка в нашей стране начал активно набирать обороты лишь с 1992 года, к сегодняшнему дню он занял одно из лидирующих мест отечественной экономики в целом.
Для того чтобы деятельность любого предприятия была максимально эффективной и приносила максимум прибыли, необходимо совершенствовать использование внутрифирменных финансовых ресурсов, стараясь свести процент заемных средств до минимума.
Изучению и отслеживанию последних тенденций на рынке ценных бумаг стали уделять внимание все больше современных ученых в области экономики, к их числу относятся: А. В. Габов, который, по средствам своей монографии, не только довольно полно описал последовательность всех составляющих рынка ценных бумаг, но и внес достаточный вклад в разработку предложений по усовершенствованию данных институтов, а Ю.Н. Распутный и Н.А. Горбачева благодаря своей работе над ФЗ «О рынке ценных бумаг» доступно изложили и систематизировали самые каверзные положения, включив практические ситуации данных практики арбитражного суда в РФ.
Известнейший на весь мир американский предприниматель, инвестор, писатель и преподаватель Роберт Кийосаки, в одном из своих трудов отметил: «Ваши академические или профессиональные успехи не имеют практически никакого отношения к финансовому успеху. Самые важные слова в бизнесе — это денежный поток. Богатые люди богаты потому, что контролируют денежный поток, а бедные люди бедны потому, что не умеют этого делать. Большинство финансовых проблем вызвано недостатком личного контроля над денежным потоком». Поэтому так важно научиться понимать все тонкости финансового рынка и быть подкованным в этих вопросах.
Предметом исследования работы является механизм функционирования финансового рынка, а объектом служит рынок ценных бумаг, преимущественно его течение в рамках нашей страны.
Тема курсовой работы очень актуальна, за счет того, что благодаря рынку ценных бумаг могут формироваться основные ресурсы для благоприятного и продуктивного роста экономики, в силу того, что он является центральным инструментом в привлечении инвестиционных потоков, а это значит и главным показателем финансовой обеспеченности экономического роста.
Главная цель написания работы – подробное изучение финансового рынка и выявление современных тенденций развития рынка ценных бумаг в России.
Для того чтобы цель являлась достижимой, были определены основные задачи:
1) Определить фундаментальные понятия и нормативно – правовое регулирование финансового и рынка ценных бумаг в РФ;
2) Описать виды и функции ценных бумаг;
3) Выявить перспективы развития рынка ценных бумаг в современной экономике России;
4) Обрисовать организационно – правовую характеристику объекта исследования;
5) Проанализировать портфель ценных бумаг банка
Разработать необходимые рекомендации по улучшению деятельности ОАО АКБ «Связь – Банк»;
6) Подвести итоги и сделать результативные выводы



Содержание
Введение 3
Глава 1. Основы формирования финансового рынка 5
1.1 Фундаментальные понятия и нормативно – правовое регулирование финансового и рынка ценных бумаг в РФ 5
1.2 Теоретические основы построения портфеля ценных бумаг……………...7
1.2.1 "Понятие портфеля ценных бумаг…………………………………………7
1.2.2 Управление портфелем ценных бумаг…………………………………….9
1.2.3 Модели формирования оптимального портфеля ценных бумаг………..11
1.3 Перспективы развития рынка ценных бумаг в современной экономике России 12
Глава 2. Практические аспекты течения финансового рынка на примере ОАО АКБ «Связь – Банк» 15
2.1 Организационно – правовая характеристика объекта исследования 15
2.2 Анализ портфеля ЦБ банка 20
2.3 Разработка необходимых рекомендаций по улучшению деятельности ОАО АКБ «Связь - Банк» 25
Заключение 27
Список использованной литературы 29
Приложение 1 31
Приложение 2 32

Заключение
Основная цель курсовой работы достигнута - подробно изучен финансовый рынок и выявлены современные тенденции развития рынка ценных бумаг в России. Благодаря успешному решению поставленных задач:
1) Определены фундаментальные понятия, нормативно – правовое регулирование финансового и рынка ценных бумаг в РФ;
2) Описаны основные виды и функции ценных бумаг;
3) Выявлены перспективы для развития рынка ценных бумаг в современной экономике России;
4) Обрисована организационно – правовая характеристика объекта исследования;
5) Проанализирован портфель ценных бумаг банка;
6) Разработаны необходимые рекомендации по улучшению деятельности ОАО АКБ «Связь – Банк»;
Подводя итоги по проделанной работе, следует сделать следующие выводы, что российский рынок ценных бумаг еще молодой и нуждается в реформации. Но благодаря этому у него нет закоренелых особенностей, которые крайне сложно исправить.
Ценные бумаги имеют множество видов, для удовлетворения потребностей различных инвесторов, к тому же они несут в себе очень значимые функции для общества в целом и развития экономики.
У рынка ценных бумаг России есть тенденции к дальнейшему развитию и укреплению своих позиций, при условии, если будут устранены проблемы сниженной емкости, повысится уровень владения информацией населения о способах безопасного инвестирования собственных средств, продуктивность работы институтов, которые направлены на обслуживание рынка ценных бумаг, усиление роли государства в регулирование и ужесточении мер финансового контроля, а также улучшении нормативно – правовых норм и налогового законодательства.
Рассмотрение рынка ценных бумаг в данной курсовой работе было основано на примере банка ОАО АКБ «Связь – Банк», который существует с 1991 года и сильно укрепил свои позиции за прошедшие годы, заняв 9 место в рейтинге лучших банков России по финансовым показателям.
Основной целью работы ОАО АКБ «Связь – Банк» - удовлетворение потребностей клиентов банка в сфере банковских услуг, путем высококачественного обслуживания и гарантии надежности.
Проведенный анализ портфеля ценных бумаг Связь – Банка, позволил оценить зрелость его работы на рынке с финансовыми инструментами, и дал весьма положительные результаты. По рассчитанным показателям чистая прибыль Связь – Банка в 2013 году выросла на 21,9 %, а сам портфель ценных бумаг 2013 года составил 1328,7 млрд. руб., который на 92,2% состоит из долговых инструментов и 7,8 % составляют долевые ценные бумаги. Связь – Банк, завоевав доверие большего числа населения и компаний, смог поднять % вкладов физических лиц до 24,9, а юридических до 14,8% . Возрос и процент собственных средств банка до отметки 14,1%, что на 20 859 млн. руб. больше, по сравнению с 2012 годом. Самую большую долю в портфеле ценных бумаг банка составляют облигации федерального займа.
Для улучшения деятельности Связь – Банка были разработаны следующие рекомендации:
- привлечение большего числа вкладчиков, среди физических лиц;
- введение лимитов по операциям в иностранной валюте, для снижения степени валютных рисков;
- усиление контроль операционных работ проводимых с векселями;
- повышение рентабельности активов, за счет увеличения объемов чистой прибыли, складывающейся после налогообложения.

Список использованной литературы
1. Анализ финансовой отчетности: учебное пособие / М. Л. Пятов, Н. А. Соколова. - М., изд. Бухгалтерский учет, 2011. – 352с.;
2. Гражданский Кодекс Российской Федерации (части 1,2, с изм. от 01.01.2014);
3. Габов А.В. Ценные бумаги: вопросы теории и правового регулирования рынка. - М.: Статут, 2011. - 104 с.;
4. Галанов В.А.: Учебник Рынок ценных бумаг. – М: ИНФРА, 2009. – 367с.
5. Ковалев В.В. Финансовый анализ: Управление капиталом. Выбор инвестиций. Анализ отчетности;
6. Конституция Российской Федерации, от 12.12.1993, (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 N 6-ФКЗ, от 30.12.2008 N 7-ФКЗ, от 05.02.2014 N 2-ФКЗ);
7. Налоговый кодекс Российской Федерации от 05.08.2000 N 117-ФЗ
(включая действующую редакцию от 01.04.2014г.);
8. Комментарий к Федеральному закону от 22 апреля 1996 г. n 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (постатейный) (Распутный Ю.Н., Горбачева Н.А., Никитина Ж.В., Гарганджия Н.И., Вавулин Д.А., Емельянов А.С.) ("Деловой двор", 2009);
9. Официальный сайт ОАО АКБ «Связь – Банк» - www.sviaz-bank.ru
10. Роберт Кийосаки, Шэрон Лечтер: «Богатый папа, Бедный папа», издательство: Попурри, 2013. - 224 с.;
11. Федеральный Закон «О банках и банковской деятельности» (с изменениями от 31 июля 1998 г., 5, 8 июля 1999 г., 19 июня, 7 августа 2001 г., 21 марта 2002 г., 30 июня, 8, 23 декабря 2003 г. и действующая редакция от 01.01.2014);
12. Федеральный закон от 22.04.96 N 39-ФЗ (ред. От 23.07.2013 с изменениями, на 01.01.2014) "О рынке ценных бумаг";
13. Федеральный закон "Об акционерных обществах" от 26.12.1995 N 208-ФЗ, (принят ГД ФС РФ 24.11.1995г., в действующей редакции от 01.01.2014);
14. Федеральный закон от 28.04.2009 N 74-ФЗ (ред. от 29.12.2012) "О внесении изменений в Федеральный закон "О рынке ценных бумаг" и статья 5 Федерального закона "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг" (в ред. от 01.01.2014);
15. Федеральный закон от 23 июня 1999 г. N 117-ФЗ «О защите конкуренции на рынке финансовых услуг» (с доп. от 01.01.2014г.);
16. Федеральный закон Российской Федерации от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (с изм. от 01.01.2014г.);
17. Финансовые институты и рынки. Учебник / Р. Родригес, - М.: Дело и сервис, 2012. - 693с.

Форма заказа новой работы

Не подошла эта работа?

Закажи новую работу, сделанную по твоим требованиям

Согласен с условиями политики конфиденциальности и  пользовательского соглашения

Фрагменты работ



Введение
В современных экономических условиях любая страна динамично развивается благодаря существованию финансового рынка и Россия, как мощнейшая держава, не является исключением. Несмотря на то, что процесс развития финансового рынка в нашей стране начал активно набирать обороты лишь с 1992 года, к сегодняшнему дню он занял одно из лидирующих мест отечественной экономики в целом.
Для того чтобы деятельность любого предприятия была максимально эффективной и приносила максимум прибыли, необходимо совершенствовать использование внутрифирменных финансовых ресурсов, стараясь свести процент заемных средств до минимума.
Изучению и отслеживанию последних тенденций на рынке ценных бумаг стали уделять внимание все больше современных ученых в области экономики, к их числу относятся: А. В. Габов, который, по средствам своей монографии, не только довольно полно описал последовательность всех составляющих рынка ценных бумаг, но и внес достаточный вклад в разработку предложений по усовершенствованию данных институтов, а Ю.Н. Распутный и Н.А. Горбачева благодаря своей работе над ФЗ «О рынке ценных бумаг» доступно изложили и систематизировали самые каверзные положения, включив практические ситуации данных практики арбитражного суда в РФ.
Известнейший на весь мир американский предприниматель, инвестор, писатель и преподаватель Роберт Кийосаки, в одном из своих трудов отметил: «Ваши академические или профессиональные успехи не имеют практически никакого отношения к финансовому успеху. Самые важные слова в бизнесе — это денежный поток. Богатые люди богаты потому, что контролируют денежный поток, а бедные люди бедны потому, что не умеют этого делать. Большинство финансовых проблем вызвано недостатком личного контроля над денежным потоком». Поэтому так важно научиться понимать все тонкости финансового рынка и быть подкованным в этих вопросах.
Предметом исследования работы является механизм функционирования финансового рынка, а объектом служит рынок ценных бумаг, преимущественно его течение в рамках нашей страны.
Тема курсовой работы очень актуальна, за счет того, что благодаря рынку ценных бумаг могут формироваться основные ресурсы для благоприятного и продуктивного роста экономики, в силу того, что он является центральным инструментом в привлечении инвестиционных потоков, а это значит и главным показателем финансовой обеспеченности экономического роста.
Главная цель написания работы – подробное изучение финансового рынка и выявление современных тенденций развития рынка ценных бумаг в России.
Для того чтобы цель являлась достижимой, были определены основные задачи:
1) Определить фундаментальные понятия и нормативно – правовое регулирование финансового и рынка ценных бумаг в РФ;
2) Описать виды и функции ценных бумаг;
3) Выявить перспективы развития рынка ценных бумаг в современной экономике России;
4) Обрисовать организационно – правовую характеристику объекта исследования;
5) Проанализировать портфель ценных бумаг банка
Разработать необходимые рекомендации по улучшению деятельности ОАО АКБ «Связь – Банк»;
6) Подвести итоги и сделать результативные выводы



Содержание
Введение 3
Глава 1. Основы формирования финансового рынка 5
1.1 Фундаментальные понятия и нормативно – правовое регулирование финансового и рынка ценных бумаг в РФ 5
1.2 Теоретические основы построения портфеля ценных бумаг……………...7
1.2.1 "Понятие портфеля ценных бумаг…………………………………………7
1.2.2 Управление портфелем ценных бумаг…………………………………….9
1.2.3 Модели формирования оптимального портфеля ценных бумаг………..11
1.3 Перспективы развития рынка ценных бумаг в современной экономике России 12
Глава 2. Практические аспекты течения финансового рынка на примере ОАО АКБ «Связь – Банк» 15
2.1 Организационно – правовая характеристика объекта исследования 15
2.2 Анализ портфеля ЦБ банка 20
2.3 Разработка необходимых рекомендаций по улучшению деятельности ОАО АКБ «Связь - Банк» 25
Заключение 27
Список использованной литературы 29
Приложение 1 31
Приложение 2 32

Заключение
Основная цель курсовой работы достигнута - подробно изучен финансовый рынок и выявлены современные тенденции развития рынка ценных бумаг в России. Благодаря успешному решению поставленных задач:
1) Определены фундаментальные понятия, нормативно – правовое регулирование финансового и рынка ценных бумаг в РФ;
2) Описаны основные виды и функции ценных бумаг;
3) Выявлены перспективы для развития рынка ценных бумаг в современной экономике России;
4) Обрисована организационно – правовая характеристика объекта исследования;
5) Проанализирован портфель ценных бумаг банка;
6) Разработаны необходимые рекомендации по улучшению деятельности ОАО АКБ «Связь – Банк»;
Подводя итоги по проделанной работе, следует сделать следующие выводы, что российский рынок ценных бумаг еще молодой и нуждается в реформации. Но благодаря этому у него нет закоренелых особенностей, которые крайне сложно исправить.
Ценные бумаги имеют множество видов, для удовлетворения потребностей различных инвесторов, к тому же они несут в себе очень значимые функции для общества в целом и развития экономики.
У рынка ценных бумаг России есть тенденции к дальнейшему развитию и укреплению своих позиций, при условии, если будут устранены проблемы сниженной емкости, повысится уровень владения информацией населения о способах безопасного инвестирования собственных средств, продуктивность работы институтов, которые направлены на обслуживание рынка ценных бумаг, усиление роли государства в регулирование и ужесточении мер финансового контроля, а также улучшении нормативно – правовых норм и налогового законодательства.
Рассмотрение рынка ценных бумаг в данной курсовой работе было основано на примере банка ОАО АКБ «Связь – Банк», который существует с 1991 года и сильно укрепил свои позиции за прошедшие годы, заняв 9 место в рейтинге лучших банков России по финансовым показателям.
Основной целью работы ОАО АКБ «Связь – Банк» - удовлетворение потребностей клиентов банка в сфере банковских услуг, путем высококачественного обслуживания и гарантии надежности.
Проведенный анализ портфеля ценных бумаг Связь – Банка, позволил оценить зрелость его работы на рынке с финансовыми инструментами, и дал весьма положительные результаты. По рассчитанным показателям чистая прибыль Связь – Банка в 2013 году выросла на 21,9 %, а сам портфель ценных бумаг 2013 года составил 1328,7 млрд. руб., который на 92,2% состоит из долговых инструментов и 7,8 % составляют долевые ценные бумаги. Связь – Банк, завоевав доверие большего числа населения и компаний, смог поднять % вкладов физических лиц до 24,9, а юридических до 14,8% . Возрос и процент собственных средств банка до отметки 14,1%, что на 20 859 млн. руб. больше, по сравнению с 2012 годом. Самую большую долю в портфеле ценных бумаг банка составляют облигации федерального займа.
Для улучшения деятельности Связь – Банка были разработаны следующие рекомендации:
- привлечение большего числа вкладчиков, среди физических лиц;
- введение лимитов по операциям в иностранной валюте, для снижения степени валютных рисков;
- усиление контроль операционных работ проводимых с векселями;
- повышение рентабельности активов, за счет увеличения объемов чистой прибыли, складывающейся после налогообложения.

Список использованной литературы
1. Анализ финансовой отчетности: учебное пособие / М. Л. Пятов, Н. А. Соколова. - М., изд. Бухгалтерский учет, 2011. – 352с.;
2. Гражданский Кодекс Российской Федерации (части 1,2, с изм. от 01.01.2014);
3. Габов А.В. Ценные бумаги: вопросы теории и правового регулирования рынка. - М.: Статут, 2011. - 104 с.;
4. Галанов В.А.: Учебник Рынок ценных бумаг. – М: ИНФРА, 2009. – 367с.
5. Ковалев В.В. Финансовый анализ: Управление капиталом. Выбор инвестиций. Анализ отчетности;
6. Конституция Российской Федерации, от 12.12.1993, (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 N 6-ФКЗ, от 30.12.2008 N 7-ФКЗ, от 05.02.2014 N 2-ФКЗ);
7. Налоговый кодекс Российской Федерации от 05.08.2000 N 117-ФЗ
(включая действующую редакцию от 01.04.2014г.);
8. Комментарий к Федеральному закону от 22 апреля 1996 г. n 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (постатейный) (Распутный Ю.Н., Горбачева Н.А., Никитина Ж.В., Гарганджия Н.И., Вавулин Д.А., Емельянов А.С.) ("Деловой двор", 2009);
9. Официальный сайт ОАО АКБ «Связь – Банк» - www.sviaz-bank.ru
10. Роберт Кийосаки, Шэрон Лечтер: «Богатый папа, Бедный папа», издательство: Попурри, 2013. - 224 с.;
11. Федеральный Закон «О банках и банковской деятельности» (с изменениями от 31 июля 1998 г., 5, 8 июля 1999 г., 19 июня, 7 августа 2001 г., 21 марта 2002 г., 30 июня, 8, 23 декабря 2003 г. и действующая редакция от 01.01.2014);
12. Федеральный закон от 22.04.96 N 39-ФЗ (ред. От 23.07.2013 с изменениями, на 01.01.2014) "О рынке ценных бумаг";
13. Федеральный закон "Об акционерных обществах" от 26.12.1995 N 208-ФЗ, (принят ГД ФС РФ 24.11.1995г., в действующей редакции от 01.01.2014);
14. Федеральный закон от 28.04.2009 N 74-ФЗ (ред. от 29.12.2012) "О внесении изменений в Федеральный закон "О рынке ценных бумаг" и статья 5 Федерального закона "О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг" (в ред. от 01.01.2014);
15. Федеральный закон от 23 июня 1999 г. N 117-ФЗ «О защите конкуренции на рынке финансовых услуг» (с доп. от 01.01.2014г.);
16. Федеральный закон Российской Федерации от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» (с изм. от 01.01.2014г.);
17. Финансовые институты и рынки. Учебник / Р. Родригес, - М.: Дело и сервис, 2012. - 693с.

Купить эту работу

Ценные бумаги

660 ₽

или заказать новую

Лучшие эксперты сервиса ждут твоего задания

от 500 ₽

Гарантии Автор24

Изображения работ

Страница работы
Страница работы
Страница работы

Понравилась эта работа?

или

21 июня 2017 заказчик разместил работу

Выбранный эксперт:

Автор работы
EkaterinaKonstantinovna
4.6
Большой опыт в написании работ, очень давно работаю на этом ресурсе, выполнила более 15000 заказов
Купить эту работу vs Заказать новую
0 раз Куплено Выполняется индивидуально
Не менее 40%
Исполнитель, загружая работу в «Банк готовых работ» подтверждает, что уровень оригинальности работы составляет не менее 40%
Уникальность Выполняется индивидуально
Сразу в личном кабинете Доступность Срок 1—6 дней
660 ₽ Цена от 500 ₽

5 Похожих работ

Курсовая работа

Развитие электронного банкинга в России

Уникальность: от 40%
Доступность: сразу
150 ₽
Курсовая работа

Доходность и ликвидность банков

Уникальность: от 40%
Доступность: сразу
467 ₽
Курсовая работа

Формирование лояльности клиентов в отношении информационной безопасности при дистанционном банковском обслуживании

Уникальность: от 40%
Доступность: сразу
500 ₽
Курсовая работа

Дебетовые карты Россельхозбанка

Уникальность: от 40%
Доступность: сразу
500 ₽
Курсовая работа

Кредит и его формы. Принципы кредитования

Уникальность: от 40%
Доступность: сразу
450 ₽

Отзывы студентов

Отзыв Наталья об авторе EkaterinaKonstantinovna 2016-03-09
Курсовая работа

Работой автора довольна. Все было сделано вовремя. Автор оперативно выходила на связь. Работа прошла без замечаний. Рекомендую!!!

Общая оценка 5
Отзыв Дария Балахнина об авторе EkaterinaKonstantinovna 2015-04-21
Курсовая работа

Супер! Спасибо)

Общая оценка 5
Отзыв 87-13-06 об авторе EkaterinaKonstantinovna 2015-09-24
Курсовая работа

Автор, здравствуйте! Не имею возможности написать вам лично, система не дает. Очень жду от Вас откорректированную курсовую работу. Заранее спасибо! Очень срочно нужна!

Общая оценка 5
Отзыв Kat123 об авторе EkaterinaKonstantinovna 2015-03-04
Курсовая работа

Все отлично и вовремя

Общая оценка 5

другие учебные работы по предмету

Готовая работа

ТРЕНИНГ ПРОДАЖ (основы эффективного общения с клиентом)

Уникальность: от 40%
Доступность: сразу
100 ₽
Готовая работа

Формирование и развитие платежной системы в Российской Федерации

Уникальность: от 40%
Доступность: сразу
250 ₽
Готовая работа

Анализ рынка потребительского кредитования: проблемы и перспективы 2017-2019гг.

Уникальность: от 40%
Доступность: сразу
600 ₽
Готовая работа

Основные качества банковского служащего.

Уникальность: от 40%
Доступность: сразу
700 ₽
Готовая работа

Bank risk management

Уникальность: от 40%
Доступность: сразу
100 ₽
Готовая работа

Экономическая сущность и принципы формирования устойчивости банковского сектора

Уникальность: от 40%
Доступность: сразу
600 ₽
Готовая работа

ПОВЫШЕНИЕ ЭФФЕКТИВНОСТИ БАНКОВСКОГО НАДЗОРА ДЛЯ УЧАСТНИКОВ СИСТЕМЫ СТРАХОВАНИЯ ВКЛАДОВ

Уникальность: от 40%
Доступность: сразу
200 ₽
Готовая работа

Анализ текущего положения Российской банковской системы

Уникальность: от 40%
Доступность: сразу
100 ₽
Готовая работа

АКТУАЛЬНЫЕ МАРКЕТИНГОВЫЕ СТРАТЕГИИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА В СОВРЕМЕННОЙ ЭКОНОМИКЕ

Уникальность: от 40%
Доступность: сразу
500 ₽
Готовая работа

Правонарушения в сфере оборота пластиковых карт

Уникальность: от 40%
Доступность: сразу
200 ₽
Готовая работа

Платежная система Банка России

Уникальность: от 40%
Доступность: сразу
500 ₽
Готовая работа

Особенности интернет-банкинга в России и его возможные пути развития в условиях конкурентной среды.

Уникальность: от 40%
Доступность: сразу
600 ₽