Создан заказ №3342883
17 ноября 2018
«О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА» (ФЗ 115)
Как заказчик описал требования к работе:
выполнить развернутую правовую позицию по теме. Ответ должен быть основан на действующем законодательстве и содержать предложения по подходам к решению проблем.
Задание:
Настоящем предоставляем возможность разобрать ситуацию, возникающую при исполнении банком своих обязанностей по оплате предъявле
нных исполнительных листов, учитывая при этом требования по предотвращению преступлений на финансовых рынках.
Группа будет разделена на несколько подгрупп для обсуждения ситуации и выработки рекомендаций для банка. Ситуация будет развиваться динамично и в течение практического занятия будет поступать новая информации и документы (не сами документы, а их устное обозначение). При поступлении новой информации и документов будет необходимо оценивать предоставленные рекомендации Банку с точки зрения актуальности и необходимости их дополнений или изменений. Учитывая, что ситуация рассматривается в течение одного занятия, рекомендации предоставляются устно, рекомендации должны быть четкими и конкретными.
Источники:
- ФЗ № 115 «О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА» (ФЗ 115);
- ФЗ № 229 «ОБ ИСПОЛНИТЕЛЬНОМ ПРОИЗВОДСТВЕ» (ФЗ 229);
- ФЗ № 118 «О СУДЕБНЫХ ПРИСТАВАХ» (ФЗ 118);
- Банк России ПИСЬМО от 2 октября 2014 г. N 167-Т «О МЕРАХ ПО СНИЖЕНИЮ ОПЕРАЦИОННЫХ РИСКОВ ПРИ ПРИНЯТИИ К ИСПОЛНЕНИЮ ИСПОЛНИТЕЛЬНЫХ ДОКУМЕНТОВ».
Публикации:
РБК от 21.04.2017. «Росфинмониторинг согласовал новый подход к борьбе с отмыванием через суды».
Ситуация:
Вы работаете в банке в юридическом отделе и в Ваши должностные обязанности входит проверка поступивших исполнительных документов от взыскателей в отношении клиентов, имеющих расчетные счета в банке, и предоставление рекомендаций банку об оплате таких исполнительных документов и подтверждение банковской операции по списанию денежных средств со счетов клиентов или предоставление рекомендаций банку об отказе в приеме и/или оплате полученных банком исполнительных документов с предоставлением мотивированного письменного суждения и подготовке официального отказа. Все сотрудники банка должны учитывать требования ФЗ 115 в своей работе. Вы изучаете изменения законодательства и практику, в том числе судебную и практику регулятора, связанную с исполнительным производством и знаете о правовой неопределённости и правовых рисках, возникающих при применением законодательства об исполнительном производстве и соблюдении требований о противодействии финансовым преступлениям (например, публикация в РБК от 21.04.2017. «Росфинмониторинг согласовал новый подход к борьбе с отмыванием через суды».)
В один из обычных рабочий дней 16 ноября 20___г. в 10.00 утра физическое лицо А. вместе со своим адвокатом представляют в банк следующий пакет документов:
• Документ, выглядящий как оригинал исполнительного листа серия ФС № 000000001, выданный 15.11.20__г. одним небольшим районным судом одного из регионов России в связи с вынесением 09.10.20__г. судебного акта по гражданскому делу № 0-001/20__ г. по иску взыскателя А и ООО «Б» о взыскании вексельного долга; взыскать с ООО «Б» (ОГРН _______________, г. Москва, ул. __________________) в пользу взыскателя А задолженность по простому векселю в размере 350 000 000 (триста пятьдесят миллионов) рублей;
• Документ, выглядящий как оригинал исполнительного листа серия ФС № 000000002, выданный 15.11.20__г. одним небольшим районным судом одного из регионов России в связи с вынесением 09 ноября 20__г. судебного акта по гражданскому делу № 0-001/20__ г. по иску взыскателя А и ООО «Б» о взыскании вексельного долга; взыскать с ООО «Б» в пользу взыскателя А расходы по оплате государственной пошлины в размере 60 000 рублей.
• Заявление взыскателя А в оригинале от 16.11.20__ года о взыскании денежных средств по предоставленным документам.
В 12.00 16.11.20__г Вы завершили проверку представленных документов и установили, что представленное заявление взыскателя А, соответствует требованиям законодательства, замечаний к оформлению представленных исполнительных листов Вы не выявили и дополнительно Вы установили, что на официальном сайте Государственной автоматизированной системы Российской Федерации «Правосудие», а также на официальном сайте небольшого районного суда одного из регионов России имеется информация о деле № 0-001/20__г., однако, отсутствует текст мотивированного судебного решения по делу, информация о размере исковых требований, информация о вступлении судебного решения в силу, а также информация о выдаче исполнительных листов по делу.
В банке Вам подтвердили, что клиент банка ООО «Б» является известной международной компанией, имеет высокую репутацию, с прозрачными стандартами ведения бизнеса и проведения финансовых операций. ООО «Б» всегда предоставляет все необходимую информацию и документы банку, в том числе и в связи с требованиями ФЗ 115. В банке отсутствуют какая-либо негативная информации о деятельности ООО «Б».
Рассмотрите возникшую ситуацию и представьте свои рекомендации банку, ведите эту ситуацию до окончательного разрешения, т.е. оплаты представленных документов или официального отказа в оплате
подробнее
Фрагмент выполненной работы:
«О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА» (ФЗ 115);
- ФЗ № 229 «ОБ ИСПОЛНИТЕЛЬНОМ ПРОИЗВОДСТВЕ» (ФЗ 229);
- ФЗ № 118 «О СУДЕБНЫХ ПРИСТАВАХ» (ФЗ 118);
- Банк России ПИСЬМО от 2 октября 2014 г. N 167-Т «О МЕРАХ ПО СНИЖЕНИЮ ОПЕРАЦИОННЫХ РИСКОВ ПРИ ПРИНЯТИИ К ИСПОЛНЕНИЮ ИСПОЛНИТЕЛЬНЫХ ДОКУМЕНТОВ».
Публикации:
РБК от 21.04.2017. «Росфинмониторинг согласовал новый подход к борьбе с отмыванием через суды».
Ситуация:
Вы работаете в банке в юридическом отделе и в Ваши должностные обязанности входит проверка поступивших исполнительных документов от взыскателей в отношении клиентов, имеющих расчетные счета в банке, и предоставление рекомендаций банку об оплате таких исполнительных документов и подтверждение банковской операции по списанию денежных средств со счетов клиентов или предоставление рекомендаций банку об отказе в приеме и/или оплате полученных банком исполнительных документов с предоставлением мотивированного письменного суждения и подготовке официального отказа. (работа была выполнена специалистами Автор 24) Все сотрудники банка должны учитывать требования ФЗ 115 в своей работе. Вы изучаете изменения законодательства и практику, в том числе судебную и практику регулятора, связанную с исполнительным производством и знаете о правовой неопределённости и правовых рисках, возникающих при применении законодательства об исполнительном производстве и соблюдении требований о противодействии финансовым преступлениям (например, публикация в РБК от 21.04.2017. «Росфинмониторинг согласовал новый подход к борьбе с отмыванием через суды».)
В один из обычных рабочих дней 16 ноября 20___г. в 10.00 утра физическое лицо А. вместе со своим адвокатом представляют в банк следующий пакет документов:
- Документ, выглядящий как оригинал исполнительного листа серия ФС № 000000001, выданный 15.11.20__г. одним небольшим районным судом одного из регионов России в связи с вынесением 09.10.20__г. судебного акта по гражданскому делу № 0-001/20__ г. по иску взыскателя А и ООО «Б» о взыскании вексельного долга; взыскать с ООО «Б» (ОГРН _______________, г. Москва, ул. __________________) в пользу взыскателя А задолженность по простому векселю в размере 350 000 000 (триста пятьдесят миллионов) рублей;
- Документ, выглядящий как оригинал исполнительного листа серия ФС № 000000002, выданный 15.11.20__г. одним небольшим районным судом одного из регионов России в связи с вынесением 09 ноября 20__г. судебного акта по гражданскому делу № 0-001/20__ г. по иску взыскателя А и ООО «Б» о взыскании вексельного долга; взыскать с ООО «Б» в пользу взыскателя А расходы по оплате государственной пошлины в размере 60 000 рублей.
- Заявление взыскателя А в оригинале от 16.11.20__ года о взыскании денежных средств по предоставленным документам.
В 12.00 16.11.20__г Вы завершили проверку представленных документов и установили, что представленное заявление взыскателя А, соответствует требованиям законодательства, замечаний к оформлению представленных исполнительных листов Вы не выявили и дополнительно Вы установили, что на официальном сайте Государственной автоматизированной системы Российской Федерации «Правосудие», а также на официальном сайте небольшого районного суда одного из регионов России имеется информация о деле № 0-001/20__г., однако, отсутствует текст мотивированного судебного решения по делу, информация о размере исковых требований, информация о вступлении судебного решения в силу, а также информация о выдаче исполнительных листов по делу.
В банке Вам подтвердили, что клиент банка ООО «Б» является известной международной компанией, имеет высокую репутацию, с прозрачными стандартами ведения бизнеса и проведения финансовых операций. ООО «Б» всегда предоставляет все необходимую информацию и документы банку, в том числе и в связи с требованиями ФЗ 115. В банке отсутствуют какая-либо негативная информации о деятельности ООО «Б».
Рассмотрите возникшую ситуацию и представьте свои рекомендации банку, ведите эту ситуацию до окончательного разрешения, т.е. оплаты представленных документов или официального отказа в оплате.
Решение:
Статья 13 Федерального закона "Об исполнительном производстве" устанавливает требования к исполнительным документам. Статья 8 закона обязывает банк или иную кредитную организацию исполнить требования исполнительного документа о взыскании денежных средств, если исполнительный документ направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем.
Пункт 5 статьи 70 Закона содержит императивное правило, о незамедлительном исполнении банком или иной кредитной организацией, осуществляющей обслуживание счетов должника, содержащихся в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств, о чем в течение трех дней со дня их исполнения информирует взыскателя.
В соответствии с пунктом 6 данной статьи в случае обоснованных сомнений в подлинности исполнительного документа, полученного непосредственно от взыскателя (его представителя), или сомнений в достоверности сведений, представленных в соответствии с частью 2 статьи 8 настоящего Федерального закона, банк или иная кредитная организация вправе для проверки подлинности исполнительного документа либо достоверности сведений задержать исполнение исполнительного документа, но не более чем на семь дней. При проведении указанной проверки банк или кредитная организация незамедлительно приостанавливает операции с денежными средствами на счетах должника в пределах суммы денежных средств, подлежащей взысканию.
При этом закон не раскрывает содержание понятия «обоснованные сомнения в подлинности документа». Не секрет, что не всегда можно признаки, указывающие на то, что документ не является подлинным. К тому же исполнительные документы о взыскании денежных средств могут быть подлинными и выданы по судебному процессу, на основании вступившего в силу судебного решения. Но подлинность исполнительного документа не исключает наличие заранее оговоренной схемы по отмыванию (легализации) денежных средств, полученных преступным путем.
При наличии пробела в регламентировании «обоснованных подозрений в подлинности исполнительного документа», законодательство Российской Федерации содержит нормы, закрепляющие ответственность банка либо иного кредитного учреждения, обслуживающего счета клиента, за неисполнение требований исполнительного документа...Посмотреть предложения по расчету стоимости
Заказчик
заплатил
заплатил
20 ₽
Заказчик не использовал рассрочку
Гарантия сервиса
Автор24
Автор24
20 дней
Заказчик принял работу без использования гарантии
18 ноября 2018
Заказ завершен, заказчик получил финальный файл с работой
5
«О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА» (ФЗ 115).jpg
2018-11-21 11:46
Последний отзыв студента о бирже Автор24
Общая оценка
5
Положительно
Очень быстрое выполнение задания, что очень порадовало) Все качественно и верно, оформлено все как надо, не надо ничего редактировать) Супер!) Рекомендую!
Хочешь такую же работу?
300 ₽
